תכנון פרישה
רגע הפרישה הגיע
לצד ההתרגשות, צצים גם חששות ושאלות רבות. רבים מוצאים את עצמם מתמודדים עם נושאים פיננסיים שאינם מכירים לעומק. תכנון מוקדם ונכון הוא המפתח לביטחון כלכלי.
מה צברתם עד היום?
במהלך שנות העבודה צברתם זכויות – פנסיוניות, קופות גמל, פיצויים ועוד. כל אלו מצריכים בחינה מקצועית והתאמה לצרכים שלכם, כי לעיתים החלטות שנראות פשוטות – הן בלתי הפיכות.
איך אנחנו עוזרים?
- הכוונה ובניית תוכנית פרישה מותאמת אישית
- תכנון מס, ניהול הון ומימוש זכויות
- התנהלות מול מס הכנסה, ביטוח לאומי וכל הגופים הפיננסיים
- ליווי אישי עד לביצוע בפועל
מעבר לדור הבא
אנו מתמחים גם בתכנון העברה בין דורית. בין אם בחיים או לאחר הפטירה, נעזור לך למקסם הטבות מס, להעביר נכסים ולתכנן ירושה חכמה.
שלבי התהליך
-
שיחת היכרות
פגישה ראשונית להבנת הצרכים והמטרות.
-
איסוף נתונים
איסוף כלל המידע הפיננסי והפנסיוני של הלקוח.
-
בניית תוכנית
בניית תכנית מותאמת אישית עם פתרונות אופטימליים.
-
ביצוע וליווי
יישום ההמלצות מול הגופים השונים וליווי עד סיום מלא.
הסבר וידאו
שאלות נפוצות
האם כדאי להתחיל תכנון פרישה עוד לפני הפרישה?
בהחלט! תכנון מוקדם מאפשר ניצול טוב יותר של זכויות, חיסכון במס והיערכות כלכלית טובה יותר.
כמה זמן נמשך תהליך הליווי?
התהליך משתנה מאדם לאדם אך כולל מספר שלבים: פגישה ראשונית, תכנון, ביצוע, וליווי בהמשך.
האם השירות מתאים גם לעצמאים?
בוודאי. אנחנו מתאימים את תהליך התכנון לאופי ההכנסה וההפרשות של כל לקוח.